Het gezinsbudget van Nadia (34): 'Wij hebben ons huis al afbetaald'

In dit artikel:

Nadia en haar man, die met hun drie jonge kinderen (8, 6 en 4) vlakbij Almere wonen, staan sinds kort hypotheekvrij. Tien jaar geleden kochten ze het huis, geholpen door beide ouders: ieder van hen ontving een schenking van een ton, waardoor het stel nog ongeveer twee ton hoefde te financieren. Recent is ook dat resterende bedrag afgelost; Nadia (manager van een pilatesschool) en haar echtgenoot (aannemer) vierden de laatste betaling en ervaren sindsdien vooral mentale rust. “Het voelt echt als vrijheid,” zegt Nadia.

De vrijheid manifesteert zich concreet: per maand houden ze zo’n 3.000–3.500 euro over, ze hebben een spaartegoed van ongeveer 65.000 euro en beleggen daarnaast flink. Nadia werkt nu parttime omdat ze zich anders opgebrand voelde; haar man kiest selectiever welke klussen hij aanneemt. De aflossing maakte het mogelijk minder gedreven te zijn door inkomsten en meer door keuzes rondom gezin en tijdsbesteding.

Hun uitgaven gaan vooral naar de kinderen (sport, kleding, schoolactiviteiten) en naar het opbouwen van buffers en vermogen voor de toekomst — denk aan studies of mogelijke vastgoedinvesteringen. De belangrijkste financiële les die zij meegeven is dat langetermijnkeuzes, zoals extra aflossen, veel waarde kunnen opleveren: meer zekerheid en keuzevrijheid dan kortstondige luxe. Tegelijk erkent het stel dat hun snelle aflossing zonder ouderlijke hulp waarschijnlijk niet mogelijk was; daardoor relativeren ze het advies aan anderen om extra af te lossen.

Nadelen noemen ze nauwelijks: misschien een kleinere drijfveer om steeds meer te verdienen, maar dat ervaren ze juist als positief. De kinderen zijn nog te jong om het volledige plaatje te begrijpen; ze krijgen mee dat geld niet vanzelfsprekend is en dat de situatie deels het resultaat is van geluk en bewuste keuzes.